Asesoramiento en gestión del patrimonio personal

AENOR

• Editorial: AENORediciones
• Año: 2013
• Edición: 1
• ISBN del libro electrónico:
  9788481438048
• Categoría: Business
• Categoría: Finance

Esta especificación se ha elaborado con el objetivo de conseguir y promover una referencia globalmente aceptada para las organizaciones, que proporcionan un servicio profesional de asesoramiento del patrimonio personal. Este documento define los procesos para el servicio de asesoramiento en gestión de la cartera de productos de ahorro del patrimonio personal y especifica los requisitos relativos a un comportamiento responsable y ético, a la competencia y a la experiencia exigibles para la organización que asesora en gestión del patrimonio personal, asegurando con ello, que el servicio que se presta a los clientes es de excelente calidad. Dichos procesos son aplicables a todas las organizaciones financieras que presten servicios de asesoramiento en gestión del patrimonio personal que estén incluidas en los Registros Oficiales de la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) y/o en el Registro del Banco de España, y que busquen obtener la certificación de su servicio de asesoramiento en gestión del patrimonio personal basada en la Norma UNE-ISO 22222:2010 Asesoramiento en gestión del patrimonio personal. Requisitos para los gestores de patrimonios personales.

Capítulo 1. Objeto y campo de aplicación

Esta especificación define los procesos para el servicio de asesoramiento en gestión de la cartera de productos de ahorro del patrimonio personal y especifica los requisitos relativos a un comportamiento responsable y ético, a la competencia y a la experiencia exigibles para la organización que asesora en gestión del patrimonio personal. El asesoramiento en gestión del patrimonio personal no lleva implícita la gestión delegada de carteras, ni de todo el patrimonio del cliente.

Es aplicable a todas las organizaciones financieras que presten servicios de asesoramiento en gestión del patrimonio personal que estén incluidas en los Registros Oficiales de la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) y/o en el Registro del Banco de España.

Describe y aborda diversos métodos de evaluación de la conformidad y especifica los requisitos aplicables a cada uno de ellos.

La confianza en el proceso de asesoramiento en gestión del patrimonio personal depende de la competencia de aquellos que llevan a cabo la asesoría.

Los procesos son aplicables a una organización que busque obtener la certificación de su servicio de asesoramiento en gestión del patrimonio personal basada en la Norma UNE-ISO 22222:2010 Asesoramiento en gestión del patrimonio personal. Requisitos para los gestores de patrimonios personales.

Capítulo 2. Normas para consulta

La norma que a continuación se indica es indispensable para la aplicación de esta especificación:

• UNE-EN ISO/IEC 17000:2004 Evaluación de la conformidad. Vocabulario y principios generales (ISO/IEC 17000:2004).

Capítulo 3. Términos y definiciones

Para los fines de este documento, se aplican los términos y definiciones incluidos en las normas UNE-EN ISO/IEC 17000:2004 y UNE-EN ISO/IEC 17024:2003, además de los siguientes:

3.1 conocimiento general:

Conocimiento y comprensión básicos sobre el conjunto de la materia, pero no con la profundidad que se esperaría de un especialista en el área específica de la materia.

3.2 certificado:

Documento de atestación emitido por un organismo de certificación de tercera parte independiente.

3.3 cliente:

Consumidor que ha aceptado los términos del compromiso con la organización en cuestión.

3.4 nivel cognitivo:

Jerarquía del pensamiento.

3.5 evaluación de la conformidad:

Demostración de que se cumplen los requisitos especificados relativos a un producto, proceso, sistema, persona u organismo.

[UNE-EN ISO/IEC 17000:2004]

Nota: la evaluación de la conformidad incluye actividades tales como el ensayo, la inspección y la certificación, así como la acreditación de los organismos de evaluación de la conformidad.

3.6 consumidor:

Individuo o grupo de individuos que comparten intereses financieros.

Nota: una familia sería considerada como un grupo de individuos.

3.7 formación continua:

Estudios, formación y desarrollo llevados a cabo por los asesores en gestión del patrimonio personal para mantener su nivel de competencia profesional.

3.8 declaración:

Documento de atestación establecido para todos aquellos organismos que no son organismos de certificación de tercera parte independientes.

Nota 1: esta definición difiere de la definición de declaración dada en la especificación ISO/IEC 17000.

Nota 2: la palabra “organismo” incluye individuos.

3.9 estatus profesional del consumidor:

Estado actual de la capacidad de percibir ingresos de un consumidor.

Ejemplos: empleados, autónomos, empresarios independientes, trabajadores por cuenta propia, propietarios de negocios, desempleados, jubilados o estudiantes.

3.10 experiencia:

Conocimiento y competencias adquiridos mientras se participa en la aplicación del proceso de asesoramiento en gestión del patrimonio personal y actividades relacionadas.

3.11 objetivo financiero:

Resultado cuantificable que se tiene la intención de alcanzar en un momento futuro en el tiempo o en un periodo dado.

Nota: el objetivo financiero común más básico es la maximización de la rentabilidad con la minimización del riesgo.

3.12 tolerancia al riesgo financiero:

Medida en que un consumidor acepta asumir el riesgo de obtener un resultado financiero menos favorable, en la búsqueda de un objetivo financiero más favorable.

3.13 medición del desempeño individual:

Métodos e indicadores utilizados para evaluar el desempeño de un asesor en gestión...

Índice

• Créditos
• Introducción
• Capítulo 1. Objeto y campo de aplicación
• Capítulo 2. Normas para consulta
• Capítulo 3. Términos y definiciones
• Capítulo 4. Requisitos para la prestación del servicio
• Capítulo 5. Responsabilidad de la dirección
• Capítulo 6. Ética, competencia y experiencia
• Capítulo 7. Gestión de los procesos
• Capítulo 8. Medición, análisis y mejora