Bancos: todo lo que siempre quiso saber

Jiménez, J

• Editorial: Alphaeditorial
• Año: 2022
• ISBN del libro electrónico: 9789587787856
• Categoría: Negocios y empresa
• Categoría: Contabilidad

LOS BANCOS ESTÁN en todos lados y forman parte de nuestro
quehacer diario; sin embargo, hasta ahora, es muy poco lo que
el público sabe de estas estructuras enormes y misteriosas. Este libro busca develar en detalle, y de manera completa, la operación y los productos principales de la banca moderna.
¿Cómo es la estructura organizacional de un banco? ¿Cómo se crean los productos que vemos a diario? ¿Tienen una
contabilidad diferente al resto de las empresas? ¿Es el bitcoin una estafa?
El lector podrá encontrar respuesta a estos y a muchos otros interrogantes en esta obra. Se abordan también desde temas cotidianos como los préstamos, las cuentas corrientes y los fondos de inversión colectiva, hasta operaciones financieras de mayor complejidad, como las transferencias internacionales, los forwards o las cuentas corrientes de compensación.
Se trata de una obra de consulta básica y de lenguaje sencillo, dirigida a un público diverso: usuarios del sistema financiero, estudiantes, economistas, abogados, empleados del sector
bancario, directores financieros, tesoreros y consumidores financieros en general.

Índice

• Autor
• CONTENIDO
• PRÓLOGO
• PRIMERA PARTE - Breve introducción al sistema financiero colombiano
• 1. El sistema financiero - Generalidades
• 2. Mercados que componen el sistema financiero colombiano
• 2.1. Mercado monetario
• 2.2. Mercado de divisas
• 2.3. Otros mercados
• 2.4. Mercado de capitales
• SEGUNDA PARTE - Cómo funcionan los bancos
• 1. El funcionamiento de un banco
• 1.1. El gobierno corporativo de un banco
• 1.2. Los bancos y sus clientes. El concepto de bancarización
• 1.3. Estructura financiera de un banco
• 1.4. Las principales fuentes de ingresos de los bancos
• 1.5. Las utilidades de los bancos
• 1.6. Medidas de equilibrio
• TERCERA PARTE - Operaciones y contratos bancarios
• 1. Operaciones activas
• 1.1. El crédito bancario
• 1.2. Tasas de interés
• 1.3. Créditos de redescuento vs. créditos con recursos propios
• 1.4. Principales operaciones de créditos empresariales
• 1.5. Sustitución de pasivos/compra de cartera
• 1.6. Imputación de pagos y abonos de créditos
• 1.7. El crédito hipotecario
• 1.8. Renta vitalicia inmobiliaria/hipoteca inversa
• 1.9. Microfinanzas incluyentes: los microcréditos y los créditos de bajo monto
• 2. Operaciones pasivas
• 2.1. Cuenta de ahorro y cuenta corriente
• 2.2. Depósitos de bajo monto
• 2.3. Fondos de inversión colectiva (FIC)
• 2.4. Certificado de depósito a término (CDT)
• 3. Operaciones neutras
• 3.1. Comisiones
• 3.2. Cartas de crédito
• 3.3. Forward de divisas (FWD)
• 3.4. Transferencias internacionales
• 3.5. Cuentas corrientes de compensación
• 4. El e-commerce o comercio electrónico
• 4.1. La situación del e-commerce en Colombia
• 4.2. Pasarelas de pagos
• CUARTA PARTE - Los derechos de los consumidores y su defensa
• 1. Concepto
• 2. Prácticas abusivas
• 3. Cómo defenderse ante un banco
• 4. El estado actual de las reclamaciones de servicios financieros
• QUINTA PARTE - Sarlaft
• 1. El lavado de activos
• 1.1. Concepto
• 1.2. Etapas
• 1.3. Principales formas de lavar activos
• 1.4. El lavado de activos como delito
• 1.5. La corrupción y el lavado de activos
• 2. Financiación del terrorismo
• 3. Grupo de Acción Financiera (GAFI)
• 3.1. El GAFI y las criptomonedas
• 4. El Índice AML7 de Basilea
• 5. El Sarlaft en la práctica
• 6. El uso de listas restrictivas por parte de las entidades financieras
• SEXTA PARTE - Las criptomonedas
• 1. Las criptodivisas
• 1.1. Bitcoin
• 1.3. Situación legal de las criptodivisas en Colombia y el mundo
• 1.4. La cara no tan amable de las criptomonedas
• SÉPTIMA PARTE - Los bancos digitales: la nueva apuesta
• 1. La nueva generación de entidades financieras
• 1.1. Concepto de banca digital
• 1.2. Las fintech
• 1.3. Sociedades especializadas en depósitos y pagos electrónicos (Sedpes) y cuentas de ahorro de trámite simplificado (Cats)
• 1.4. Situación normativa de la banca digital en Colombia
• 1.5. Open banking o banca abierta
• EPÍLOGO - La banca que todo país quiere
• BIBLIOGRAFÍA
• ÍNDICE ANALÍTICO