Os fundos de investimento de uma forma simples

O guia de introdução aos fundos de investimento e as estratégias de investimento mais eficazes no domínio da gestão de activos

Stefano Calicchio

• Publisher: Stefano Calicchio
• Year: 2020
• Topic: Business
• eBook ISBN:
  9788835852742
• Subtopic: Business General
• Index: Business

O que são e como funcionam os fundos mutualistas? Aprender os princípios básicos da gestão de activos nunca foi tão fácil. Pela primeira vez, um guia completo e acessível mostra-lhe como funcionam os fundos mutualistas. Neste manual prático encontrará toda a informação de que necessita para compreender realmente estas ferramentas e começar a criar o seu portfólio. De fundos abertos a fundos fechados, de investimentos tradicionais e especulativos a ETF e fundos imobiliários. O leitor aprenderá passo a passo como lidar com o mercado global de gestão de activos sem hesitar.
Esqueça os manuais teóricos ineficazes de milhares de páginas vendidas a preços loucos na Internet e, finalmente, desfrute de uma leitura que lhe dará o know-how que procura a um preço imbatível.

Teste de auto-avaliação

Este guia termina com um convite à acção! O questionário seguinte visa ajudar o leitor a consolidar as noções teóricas e práticas apenas expostas, através de um exercício com modalidades lúdicas e, ao mesmo tempo, formativas.

Conhecer e compreender como funcionam os fundos comuns e as suas áreas de aplicação pode ser bastante difícil.

O teste foi concebido para voltar a alguns dos passos mais importantes deste guia, a fim de consolidar os conceitos fundamentais. Abaixo encontrará uma série de perguntas de escolha múltipla, às quais terá de responder, indicando a frase correcta. No final, poderá ler as chaves de solução das questões.

1 - O que é um fundo mutualista?

a) Um instrumento financeiro que incorpora um conjunto de empresas de menor dimensão.

b) Um fundo gerido por uma sociedade gestora, que obtém capital e o investe por uma comissão.

c) Um instrumento financeiro derivado, que se caracteriza pela replicação de uma diversidade de subjacentes.

d) Um fundo de pensões, cujo objectivo exclusivo consiste em conceder uma prestação no final de um período.

2 - Quando são criados os fundos mutualistas?

a) Os fundos mútuos nascem entre 700 e 800, como resultado dos primeiros envios comerciais neerlandeses para as colónias.

b) Os fundos mútuos nasceram no início do novo século como uma costela de fundos de investimento estatais.

c) Foi completamente fortuito quando um investidor decidiu criar uma sociedade de investimento comum.

(d) Nenhum destes.

3 - Que tipo de gestão é uma FEF caracterizada por?

a) Dinâmica.

b) Activo.

c) Passivo.

d) Actuação.

4 - Os fundos de investimento imobiliários podem deter investimentos financeiros?

a) Não.

b) Sim, mas de forma limitada.

c) Sim, de forma ilimitada.

d) Não, salvo acordo expresso por escrito dos assinantes.

5 - Qual é o termo de referência?

a) Uma referência objectiva.

b) Uma referência variável.

c) O parâmetro que representa a incidência dos custos de exploração.

d) Nenhum deles.

6 - Qual dos seguintes é um exemplo de um parâmetro de referência?

a) O índice Nasdaq.

b) Uma opção de compra.

c) Um dividendo.

d) Um perfil de comissão.

7 - Qual é a característica de um fundo de investimento aberto?

a) Está aberto a qualquer tipo de operação;

b) Está aberto a qualquer tipo de cliente;

c) Não existem fundos em aberto, mas apenas operações em aberto;

d) Pode ser subscrito e liquidado em qualquer momento.

8 - Que parâmetros devem ser considerados na comparação de vários fundos?

a) Desempenho.

b) Desempenho e custos;

c) Custos;

d) Nenhum deles.

9 - O que permite calcular o Sharpe's Index?

a) A percentagem de risco para cada unidade de investimento.

b) O custo efectivo de um investimento;

c) A volatilidade de um investimento com base na tendência do mercado;

d) O rendimento adicional de um fundo mutualista;

10 - O que é o comércio de papel?

a) Uma forma de compra e venda de fundos que se realiza no papel, sem passar pelos canais telemáticos;

b) Uma forma de negociação virtual que lhe permite criar uma carteira em fundos sem arriscar o dinheiro real;

c) Uma ferramenta útil para minimizar os riscos operacionais;

d) Uma técnica de análise dos mercados financeiros amplamente utilizada no mercado de gestão de activos.

Soluções

1. B
2. A
3. C
4. B
5. A
6. A
7. D
8. B
9. A
10. B

Table of contents

• Cover
• OS FUNDOS DE INVESTIMENTO DE UMA FORMA SIMPLES
• Toc
• Disclaimer
• Introdução
• Algumas considerações gerais sobre os fundos mutualistas
• Definição em profundidade
• Taxonomia comparativa dos investimentos
• Breve história dos fundos mutualistas
• Mecanismos para o funcionamento dos fundos mutualistas
• A gestão dos fundos mutualistas
• O conceito de benchmark
• Exchange Traded Fund
• Avaliar os compartimentos de investimento
• Fundos de Investimento Imobiliário
• Fundos abertos e fechados
• Fundos de retorno absoluto ou hedge funds
• Acompanhamento do desempenho
• Modos de Adesão
• Custos de monitorização
• Asset allocation e e escolha de investimentos
• Vantagens dos fundos mutualistas
• Desvantagens dos fundos mutualistas
• Investir em fundos virtuais
• Últimas dicas
• Conclusão
• Teste de auto-avaliação
• Soluções