Gestion Du Risque Et De L'argent Pour Le Day Et Swing Trading

Un Guide Complet Sur La Manière De Maximiser Vos Profits Et De Minimiser Vos Risques Sur Le Forex, Les Contrats à Terme Et Les Actions

Wieland Arlt

• Verlag: PublishDrive
• Jahr: 2022
• ISBN:
  9783982177687
• Thema: Commerce
• Thema: Opérations de change

Soyez sûr de réussir dans le trading!

Une gestion professionnelle du risque et de l'argent est indispensable pour tout trader afin d'améliorer ses résultats en trading de façon permanente et durable. Dans le feu de l'action, cet aspect est souvent négligé. Dans cet ouvrage, Wieland Arlt expose des méthodes simples qui peuvent être mises en pratique sans trop d'efforts pour améliorer votre day et swing trading.

Il explique différents concepts pour différents styles de trading, afin d'accompagner les traders orientés vers le court et le moyen terme individuellement de la planification d'une transaction jusqu'au choix du marché financier approprié. Wieland Arlt donne des conseils pratiques et démontre qu'une gestion professionnelle du risque et de l'argent rend le succès du trading prévisible.

Chapitre 1:
La clé du succès en matière de trading

La condition préalable la plus importante pour réussir à long terme dans l’investissement et le trading est une base financière saine. Il s’agit d’un principe fondamental. Bien entendu, il est important non seulement de disposer de cette base financière au début de sa carrière de trader, mais aussi de la posséder et de la maintenir en permanence. Sans base financière, il n’y a pas de trading. C’est aussi simple que cela. N’est-ce pas ?

Quel est le rapport entre la gestion des risques et de l’argent et la réussite des opérations de trading ?

Même s’il est évident que la condition sine qua non du trading est la disponibilité d’un capital utilisable, il est important de prêter une attention particulière à ce point.

La première question à laquelle il faut répondre est de savoir dans quelle mesure la gestion professionnelle des risques et de l’argent peut nous aider à maintenir et à élargir notre base financière. La deuxième question à laquelle il faut répondre est de savoir s’il existe une différence entre la gestion des risques et la gestion de l’argent et, dans l’affirmative, où elle se situe. Souvent, les deux termes sont utilisés de manière interchangeable. On les met alors régulièrement dans le même panier, selon la devise : limiter les pertes a quelque chose à voir avec la gestion de l’argent.

À ce stade, il est logique que nous séparions les deux termes l’un de l’autre et que nous les considérions séparément. Nous les réunirons à nouveau au cours de l’ouvrage.

Afin d’obtenir une distinction concrète entre les deux termes, nous entendons généralement par gestion du risque la prise en compte et la planification d’une transaction ou d’une position du point de vue du risque. En guise de conclusion : la stratégie consistant à «mettre tous ses œufs dans le même panier» n’en fait pas partie. Au contraire, lorsque vous planifiez une transaction, vous devez réfléchir soigneusement à la somme que vous voulez dépenser et comment vous voulez la dépenser. Pour vous donner un mot-clé déjà cité : il s’agit de limiter les pertes et donc de maintenir votre base financière.

Avec la gestion de l’argent, nous combinons généralement le contrôle ciblé des dépenses en capital de vos investissements et la planification optimale simultanée de l’ensemble de vos transactions dans le but d’augmenter continuellement votre base financière. Avec une bonne gestion de l’argent, vous pouvez planifier et contrôler à l’avance votre succès sur les marchés financiers, du côté de l’argent. Vous serez surpris des possibilités qui s’offrent à vous !

Le lien entre la gestion des risques et la gestion de l’argent est la réponse à la question de savoir ce que l’on peut réellement réaliser avec une transaction ou une position et comment cela est proportionnel à la perte potentielle. Nous aborderons également ce point de manière plus approfondie et serons ainsi en mesure de juger en même temps si et dans quelle mesure une transaction a un sens.

Pour nous rapprocher de la gestion des risques, prenons d’abord du recul et devenons plus généralistes. À ce stade, abordons d’abord le principe de l’investissement en général. Qu’est-ce que cela signifie concrètement de faire un investissement ? Pourquoi investir ? Qu’espérez-vous obtenir en investissant ?

Lorsque vous envisagez de faire un investissement, vous vous demandez probablement d’abord ce que vous pouvez en retirer. Vous n’envisageriez certainement pas d’investir si vous ne pouviez pas en retirer quelque chose, n’est-ce pas ? Mais dans le même temps, vous devrez également faire face au risque qui est indissociable de l’investissement. Nous le savons dans presque tous les domaines de la vie : lorsqu’il y a une opportunité, elle est généralement accompagnée d’un risque.

Nous pouvons être assurés que dès que vous faites un investissement, vous prenez automatiquement un risque. Pourquoi ? Parce que personne ne peut prédire l’avenir. Vous investissez vos ressources disponibles et vous espérez - c’est tout ce que vous pouvez faire - que votre investissement sera rentable.

Avez-vous remarqué ? Nous ne parlons même pas de «marchés financiers», de «trading» ou d’»investissement». Non, nous parlons d’un investissement en général. Cela peut aller dans toutes les directions possibles et n’a même pas besoin d’être matériel. Même si vous aidez un bon ami à déménager ou à nettoyer sa cave, c’est un investissement... dans votre amitié. Et vous attendez certainement de votre ami qu’il vous aide la prochaine fois que vous déménagerez ou monterez un meuble. C’est, pour ainsi dire, le remboursement de votre investissement ; la certitude de pouvoir compter l’un sur l’autre est le retour. Mais c’est une autre affaire. Ce qui est en jeu ici, c’est de faire comprendre que, finalement, nous investissons tous régulièrement. Plus ou moins consciemment, mais nous le faisons.

Par exemple, nous investissons du temps dans un projet intéressant au travail. Sur le plan privé, nous investissons notre engagement dans l’entraînement d’un match de football important. Oui, nous investissons même dans une amitié ou une relation... et nous investissons également des capitaux dans des entreprises ou des industries prometteuses.

Et que se passe-t-il si un investissement réalisé n’est pas rentable ?

Nous prenons un risque avec tous les investissements. À savoir, le risque que ces investissements échouent et que nous n’obtenions rien en retour des ressources investies ou, dans le pire des cas, que nous perdions complètement notre engagement : le projet est annulé, le match de football est perdu, l’amitié échoue ou la relation s’effondre. Les ressources que nous avons investies (temps, pouvoir et énergie) sont alors perdues.

Bien sûr, nous ne pouvions pas le savoir à l’avance ; sinon, nous ne nous serions pas engagés. Néanmoins, le risque d’échec était toujours présent, tout comme la chance d’un résultat positif : l’élan de carrière après un projet réussi, le championnat après un match de football, l’amitié ou la relation de toute une vie.

Comme vous pouvez le constater, en fin de compte, nous investissons régulièrement dans notre vie et espérons que les ressources que nous utilisons nous apporteront un «retour» et que notre investissement sera «rentable» pour nous. Mais nous savons aussi que nous ne pouvons évidemment pas toujours «gagner». On dit alors simplement que rien ne s’est passé, hormis les dépenses.

La main sur le cœur : cela nous empêche-t-il de préparer consciencieusement un nouveau projet pour une prochaine fois, de nous entraîner à nouveau intensivement pour un match de football, de nouer de nouveaux liens amicaux, voire de nous engager dans une nouvelle relation ? Non, bien sûr que non. Mais nous deviendrons peut-être un peu plus prudents, plus pointilleux ou plus concentrés. Nous nous préparerons peut-être de manière encore plus intensive. Pourquoi ? Parce que nous voulons éviter que notre engagement - notre investissement - n’échoue à nouveau. Au sens figuré, nous pratiquons la gestion des risques pour nous protéger contre les échecs graves et excessifs.

Maintenant, avant de nous lancer dans des réflexions philosophiques trop profondes sur la vie, revenons au cœur du livre et considérons votre investissement financier dans une entreprise ou un secteur prometteur.

Là encore, il n’est pas certain que votre investissement soit fructueux : l’entreprise dans laquelle vous avez investi peut faire faillite ou le secteur tout entier peut devenir obsolète. Dans le pire des cas, votre argent - votre capital investi - est perdu.

Que nous le voulions ou non, ce «danger potentiel» fait partie de la nature de tout investissement. Et c’est exactement la raison pour laquelle nous obtenons en retour quelque chose qui dépasse le montant de l’investissement effectué. Il y a les intérêts ou les dividendes. Peut-être que des gains de cours supplémentaires nous inciteront également à prendre des risques supplémentaires pour que notre risque en vaille la peine. Et plus le risque pris est élevé, plus la récompense potentielle pour nous, investisseurs, doit être importante.

Cela nous amène directement à vous. Pourquoi investissez-vous ? Pourquoi faites-vous du trading ? Pourquoi investissez-vous votre capital ? Probablement dans le but d’en tirer un bénéfice. Peut-être que vous attendez un dividende, peut-être que vous attendez des intérêts, peut-être que vous attendez des gains de prix. Peut-être tout cela à la fois.

Pour l’instant, supposons que vous échangez des actions, des devises ou des contrats à terme. Quel est le rapport entre la gestion du risque et de l’argent et la réussite de votre investissement - votre trading ?

Par la seule gestion des risques, vous êtes déjà en mesure de contrôler les risques qui...